违规处置管理办法

武汉华中易品材料大市场违规处置管理办法

第一章 总则

第一条 制定依据

依据《商品现货市场交易特别规定（试行）》、国发〔2011〕38 号、国办〔2012〕37 号、《民法典》、平台交易 / 风控 / 结算管理办法，规范对交易商、服务机构违规行为的立案、调查、认定、处置、复议全流程，保障处置程序合法、尺度统一。

第二条 处置原则

1、事实清楚、证据充分、程序合规；

2、过罚相当，区分轻微、一般、严重、重大违规分级处置；

3、惩戒与教育结合，允许限期整改；

4、涉嫌违法犯罪的，不替代行政、司法机关追责，同步移交监管、公安部门。

第三条 适用主体

平台交易商（自然人 / 法人）、招商代理机构、指定仓储交收机构、平台内部业务工作人员。

第四条 处置分工

合规风控部：违规线索受理、立案、调查、证据固定、出具处置意见；

总经理办公会：重大、重大违规处置决定审批；

业务部：送达处置文书、督促交易商整改；

财务部 / 结算对接岗：协同结算中心执行资金、账户限制措施；

行政部：违规档案归档、公示公告发布。

第二章 违规行为分类清单

第五条 交易类违规

1、开户提交虚假营业执照、仓单、资质证明、隐瞒关联关系；

2、出借、出租、转让交易账户，分拆多账户对倒、串通操纵价格；

3、无实物库存支撑虚假挂牌、恶意频繁挂撤单扰乱市场；

4、传播虚假货源、虚假价格、诱导其他交易商交易；

5、规避单向竞价规则，私下串标围标；

6、签订电子合同后恶意拒不交收、拒不支付货款。

第六条 资金结算类违规

1、使用第三方银行卡出入金、试图绕过结算专户私下转账结算；

2、提供不明来源大额资金入市，不配合资金背景核查；

3、恶意透支可出金额度、虚假申请出金；

4、拒不缴纳交易手续费、仓储、结算相关费用。

第七条 风控合规类重大违规

1、以平台名义开展标准化合约、集中撮合、类期货对冲交易；

2、交易商引导他人投机炒作、不以实物交收为目的频繁平仓；

3、挪用、伪造仓单、虚假货权凭证用于交易；

4、拒绝配合平台风控核查、隐瞒交易、资金、库存证据；

5、经商务厅书面认定存在违规经营仍拒不整改。

第八条 机构类违规

1、招商代理诱导客户频繁交易、承诺保本保收益、虚假宣传平台资质；

2、指定仓储出具虚假仓单、质检报告，配合交易商无货成交；

3、泄露交易商账户、资金、交易保密信息。

第九条 平台内部员工违规

泄露风控监控数据、协助交易商规避监管规则、收受交易商回扣、篡改交易 / 资金数据。

第三章 违规处置分级措施

第十条 一级轻微违规（首次、无损失、主动整改）

处置措施：口头训诫、现场约谈、书面警示单、强制线上合规培训。

第十一条 二级一般违规（多次轻微违规、造成小额损失）

处置组合（单项或多项并用）：

1、正式书面警告，平台官网公示违规记录；

2、限制新增交易挂单权限；

3、上调履约保证金比例；

4、限期 3-15 个工作日提交整改报告并完善证明材料。

第十二条 三级严重违规（操纵价格、逾期不交收、虚假资料、拒不整改）

处置组合：

1、暂停全部交易权限 1-6 个月；

2、通知结算中心限制账户全部出金，留存资金抵扣违约金、损失；

3、扣除全部或部分履约保证金用于赔偿守约方损失；

4、没收违规交易所得；

5、取消当年平台优惠政策、禁止新增仓单挂牌。

第十三条 四级重大违规（触碰监管红线、涉嫌违法、群体性风险）

处置组合：

1、永久注销交易商账户，纳入平台黑名单，永不准入；

2、全额扣除履约保证金，追偿全部经济损失；

3、全网公示黑名单，抄送湖北省商务厅、行业协会；

4、涉嫌非法经营、诈骗、操纵市场的，整理证据移交市场监管、公安部门；

5、同步书面告知结算机构，永久关闭该交易商结算分户。

第四章 违规处置完整程序

第十四条 线索受理

风控部通过系统预警、日常核查、客户投诉、监管转办获取违规线索，登记《违规线索登记表》。

第十五条 立案调查

线索初步核实存在违规嫌疑，3 个工作日内出具《立案通知书》送达当事人；

调查期限不超过 15 个工作日，收集成交记录、资金流水、仓单、聊天记录、约谈笔录等完整证据；

调查过程允许当事人提交书面申辩、举证说明。

第十六条 事先告知与申辩

形成初步处置意见后，向当事人送达《违规处置事先告知书》，载明违规事实、证据、拟采取处置措施；当事人可在 5 个工作日内提交书面申辩材料，风控复核申辩理由。

第十七条 处置决定出具

轻微 / 一般违规：风控部出具《违规处置决定书》，加盖平台公章送达；

严重 / 重大违规：提交总经理办公会审批后出具正式处置文书；

文书载明：违规事实、法律及制度依据、处置措施、整改要求、复议救济途径。

第十八条 执行处置措施

决定书送达次日起生效；风控同步向结算中心发送账户、资金限制指令；当事人按期完成整改的，可申请解除部分限制措施。

第十九条 复议救济机制

当事人对处置决定不服，可在收到文书 10 个工作日内向平台合规风控部提交书面复议申请；平台 15 个工作日内完成复核并出具《复议结论书》，复议期间原处置措施不停止执行。

第五章 整改与信用档案管理

第二十条 整改验收

被责令限期整改的主体，到期提交整改材料，风控现场或线上核验；整改不合格升级处置等级。

第二十一条 违规信用档案

所有违规线索、调查笔录、处置决定书、复议材料统一归档，保存不少于 5 年；交易商违规记录纳入入市信用评价，多次违规永久黑名单。

第六章 与结算中心协同处置机制

第二十二条 协同管控

平台认定交易商存在严重 / 重大违规时，书面函告江西金融登记结算中心，申请限制出金、冻结分户、注销结算台账；结算中心依据双方协议配合执行资金管控措施。

第二十三条 违规资金处置

扣除保证金、违约金、赔偿款由结算中心从分户资金划付至守约交易商账户，平台不直接经手资金。

第七章 附则

第二十四条 本办法与交易、风控、结算管理办法配套使用，同步抄送结算机构；修订后公示并报湖北省商务厅备案。

第二十五条 本办法未尽事宜结合《民法典》及现货监管法规补充处置；解释权归武汉华中易品材料大市场有限公司。

                        武汉华中易品材料大市场有限公司

                               2026年  9  月 3  日