风控管理办法

武汉华中易品材料大市场风控管理办法

第一章 总则

第一条 制定依据

依据《商品现货市场交易特别规定（试行）》第十三条、第十四条、国发 38 号文、《民法典》、省级现货交易场所监管要求，建立全流程风险防控制度，防范资金风险、市场价格风险、交收履约风险、合规经营风险。

第二条 风控组织架构

设立独立合规风控部，专职风控人员不少于 2 名，直接对总经理负责,风控部同步对接结算中心风险监控端口，共享资金、交易监控数据。

第三条 风控核心目标

1、杜绝类期货、非法标准化交易，符合商务厅监管要求；

2、全程管控交易商资金安全，严防挪用、错划、资金滞留风险；

3、监控异常交易、关联对倒、操纵价格行为；

4、保障到期实物足额交收，降低履约违约损失；

5、建立风险预警、应急处置、风险缓释全流程机制。

第四条 风控协作机制

风控部每日与结算中心对账，接收乙方资金风险监控预警；每月向湖北省商务厅报送风控运行报告；出现重大风险 24 小时内同步告知结算中心与属地监管部门。

第二章 交易准入风险控制

第五条 交易商资质风控审核

1、风控部复核开户资料真实性，在有条件的情况下通过企查查、征信系统核查失信、行政处罚记录；

2、对大额交易商、关联企业实控人穿透核查，防止资金代持、分拆开户；

3、对自然人投资者开展风险测评，测评不达标不予开户。

第六条 关联账户管控

风控系统自动识别同一实控人、同一联系方式、同一地址开立的多个账户，标记为关联账户，限制对倒交易、双向自成交。

第三章 交易价格与行为实时监控

第七条 价格异常监控阈值

风控系统设置各品种单日价格涨跌幅阈值（±10%），超出阈值自动触发预警，风控人工核查成交背景、购销合同、现货库存支撑材料。

第八条 禁止异常交易行为

1、关联账户自买自卖、串通报价、人为抬压价格；

2、无实物库存支撑、频繁挂撤单扰乱市场报价；

3、利用多个分拆账户集中资金操纵成交价格；

4、传播虚假货源、虚假价格信息诱导其他交易商。

第九条 单向竞价交易风控约束

竞价过程风控全程监控，禁止多人串通围标、串标；成交后立即核验卖方仓单 / 库存证明，无实物支撑的成交合同作无效处理。

第十条 风险分级警示制度

一级预警（蓝色）：价格小幅异动、单笔大额成交、账户资金短期内大额进出；风控电话提醒交易商，留存提醒记录；

二级预警（黄色）：多次异常报价、关联账户频繁对倒、临近交收无备货；下发书面《风险警示函》，限制新增开单，要求补充履约保证金；

三级预警（红色重大风险）：涉嫌操纵市场、无实物持续成交、资金大额异常划转、逾期拒不交收；立即暂停账户交易权限，同步通知结算中心限制出金，启动违规调查程序。

第四章 资金风险专项管控

第十一条 资金隔离制度

全部交易商资金存放于结算中心专户，甲方平台无资金划转、存储权限；严禁平台员工、股东、关联方接触交易商结算资金。

第十二条 履约保证金风控规则

平台分品种设置最低履约保证金比例（不低于成交总货款 10%）；

交收期限临近、价格波动加大时，风控部有权上调保证金比例，提前 3 个工作日书面通知交易商；

保证金不足的交易商，系统限制新增成交；逾期未补足保证金，平台有权单方解除合同、扣除保证金。

第十三条 出入金风控校验

风控系统校验出入金账户同名匹配，禁止第三方账户代收代付；

设置单账户单日出金限额、出金次数限制，大额出金（超 500 万元）人工复核交易背景、未了结合同；

存在未履约合同、欠缴费用、交收逾期的账户，风控通知结算中心限制全额出金。

第十四条 资金对账风控

每日日终风控部与结算中心双向核对资金台账、出入金流水；出现账实差异当日协同结算中心核查，24 小时内完成差错调整并留存记录。

第五章 交收履约风险控制

第十五条 库存前置核验

卖方发起大额销售、仓单挂牌前，风控核验仓储仓单、实物库存凭证，无真实库存不得挂牌成交。

第十六条 交收到期预警

合同到期前 7 个、3 个、1 个工作日分三轮短信 + 书面提醒买卖双方备款、备货；到期前一日风控核查货款到账、实物备货情况。

第十七条 违约风险缓释措施

交易商出现交收逾期、履约风险时，风控可采取：追加保证金、提供第三方担保、限期处置库存货物、转让合同货权等方式化解风险。

第六章 系统与数据风控

第十八条 交易系统安全管控

交易、风控系统双机热备，每日自动数据备份，异地存储；

分级权限管理，风控监控、业务操作、结算数据查询账号相互隔离，操作全程留痕日志；

系统故障、网络中断立即启动应急预案，同步告知结算中心暂停交易出入金。

第十九条 数据保密风控

交易、资金、账户数据仅风控、合规、监管部门依规调阅；严禁内部员工外泄交易商信息，违规追究赔偿及法律责任。

第七章 风险应急处置预案

第二十条 重大风险触发情形

市场价格剧烈波动、批量交收违约、交易商群体性投诉、系统崩溃、涉嫌非法交易被监管约谈、资金对账重大差错。

第二十一条 应急处置流程

1、风控部第一时间锁定风险账户、暂停相关交易、通知结算中心管控资金；

2、2 小时内形成风险事件书面报告上报总经理；

3、涉及违规违法同步报送湖北省商务厅、市场监管部门；

4、协同结算中心、仓储机构制定风险化解方案，降低交易商损失；

5、事件处置完成后形成复盘报告，优化风控阈值与监控规则。

第八章 内控监督与追责

第二十二条 内部风控检查

风控部每月开展全面风控自查；每季度联合行政、财务开展合规专项检查，核查是否存在默许违规交易、资金管理漏洞。

第二十三条 员工风控追责

风控人员瞒报风险、违规放宽审核、泄露监控数据，给予内部处罚；造成资金损失、平台合规风险的，追偿经济损失，涉嫌犯罪移送司法机关。

第九章 附则

第二十四条 本办法同步抄送结算中心执行，与交易、结算、违规处置办法配套实施；修订需公示并报商务厅备案。

第二十五条 本办法解释权归武汉华中易品材料大市场有限公司。

武汉华中易品材料大市场有限公司

      2026 年  9  月 3  日